Почему в 2025 году бизнесу стало сложнее зарабатывать? Финансовый консультант делится ключевыми факторами и эффективными решениями.

Российские предприятия в условиях экономической нестабильности столкнулись со снижением доходов. Согласно данным Росстата, сальдированная прибыль компаний РФ за первые 10 месяцев 2024 года упала на 17,2% по сравнению с тем же периодом 2023 года. В то же время, несмотря на некоторое замедление, количество корпоративных банкротств за первые три квартала прошлого года увеличилось на 26,1% по сравнению с данными за 2023 год, сообщает «Интерфакс» ссылаясь на данные «Федресурса». Эта тенденция подчеркивает необходимость пересмотра финансовых стратегий и глубокого анализа расходов, считает финансовый консультант Елена Бельчук, лауреат Национальной бизнес-премии в номинации «Экономист года» и автор методик анализа доходности и оценки эффективности сотрудников финансового отдела. Последняя помогла повысить рентабельность Санкт-Петербургской компании-партнера одной из крупнейших горнодобывающих компаний России. Какие неочевидные факторы влияют на ухудшение финансовых показателей бизнеса, и как изменения в подходах к анализу доходности контрактов и пересмотру оценки управления финансовым отделом отражаются на конечных результатах бизнеса — в интервью с экспертом.

— Елена, в 2025 году российские компании сталкиваются с новыми вызовами: снижается прибыль, растет количество банкротств. Какие ключевые факторы, по вашему мнению, приводят к ухудшению финансового состояния бизнеса, и что делать?

— Прежде всего, необходимо учитывать влияние макроэкономических условий. Увеличение издержек, изменение потребительского спроса, рост стоимости заемного капитала — все это оказывает серьезное давление на бизнес. В результате компании сталкиваются с уменьшением выручки, а высокие операционные издержки не позволяют быстро адаптироваться к новым условиям. Кроме того, изменения в законодательстве, налоговой политике и международных отношениях накладывают дополнительные обязательства на бизнес. Компаниям нужно пересматривать внутренние процессы, оптимизировать логистику и искать новые пути для повышения эффективности. Если коротко.

— Вы разработали методику анализа доходности контрактов компаний, за которую Национальная бизнес-премия в 2024 году признала вас «Экономистом года». Один из основных тезисов вашей работы — компании часто упускают из виду неочевидные финансовые потери. Что вы имеете в виду?

— Дело в том, что традиционный подход к учету финансовых показателей сосредоточен в основном на прямых расходах и доходах. Однако существуют ряд скрытых факторов, влияющих на рентабельность. Например, неэффективное управление дебиторской задолженностью, когда компания предоставляет клиентам слишком длительные отсрочки платежей, может привести к кассовым разрывам. Что касается конкретно моей методики, то есть косвенные расходы, такие как затраты на обслуживание оборудования, длительные сроки реализации проектов, текучка кадров. Эти факторы часто не оцениваются в полной мере, но в долгосрочной перспективе могут существенно подорвать финансовую стабильность компании.

— Получается, что анализ косвенных расходов может помочь бизнесу выявлять и сокращать издержки. Какие результаты удалось достичь благодаря её применению?

— Наши исследования показали, что разработанная система анализа позволяет увеличить прибыль на 1,8 миллиона рублей в год. Однако, пожалуй, главная особенность заключается в том, что компании могут гораздо точнее оценивать рентабельность своих контрактов. На основе этого можно минимизировать скрытые финансовые потери. Методика не только помогает находить проблемные зоны, но и предоставляет возможность выстраивать долгосрочную стратегию управления затратами, делая бизнес более устойчивым даже в условиях экономической нестабильности.

— Сегодня многие компании рассматривают автоматизацию финансового управления как способ повысить эффективность и снизить операционные затраты. Насколько это действительно оправдано?

— Автоматизация — это мощный инструмент, который позволяет значительно уменьшить влияние человеческого фактора на учет и анализ данных. Однако важно понимать, что даже самые современные технологии не принесут пользы, если бизнес-процессы выстроены неэффективно.

Ключевой момент — это интеграция автоматизированных решений в общую стратегию управления финансами. Например, автоматизированный контроль дебиторской задолженности помогает сократить просрочки платежей, а системы предиктивного анализа позволяют прогнозировать финансовые риски. Но чтобы такие решения работали, их необходимо внедрять осознанно, основываясь на детальном аудите текущих процессов.

Кроме того, качество финансовых решений компании во многом зависит от того, как функционирует его финансовый отдел. И на данный момент этот этап автоматизировать и делегировать ИИ пока не представляется возможным.

— По теме эффективности работы сотрудников финансового отдела вы провели научную работу — создали собственную методику, которая позволила построить эффективную команду в крупной производственной компании на рынке Санкт-Петербурга. Какие, на ваш взгляд, ключевые компетенции этих специалистов будут наиболее востребованы в ближайшие годы?

— В настоящее время, помимо классических финансовых знаний, требуются навыки работы с аналитическими инструментами и понимание экономики бизнеса в целом. Финансисты должны не только анализировать цифры, но и разрабатывать стратегии, которые помогут компании адаптироваться к новым условиям.

Кроме того, важную роль играет цифровая грамотность. Все больше компаний переходят на автоматизированные системы управления, используют AI-решения для анализа данных, и специалистам важно уметь работать с такими инструментами.

— Какой совет можете дать предпринимателям, которые хотят укрепить финансовую устойчивость своих компаний в 2025 году?

— В первую очередь — не откладывать пересмотр финансовой стратегии. Этот год потребует от бизнеса высокой адаптивности, поэтому важно уже сейчас провести детальный аудит расходов, пересмотреть контракты, оценить эффективность работы с поставщиками и клиентами.

Во-вторых, я рекомендую инвестировать в профессиональное развитие сотрудников, особенно финансовых специалистов. Компании, которые своевременно внедряют новые методики анализа и управления, получают конкурентное преимущество и могут более эффективно справляться с вызовами рынка.